如何识别去中心化金融(DeFi)中的骗局

摘要

导语

任何人均可启动欺诈性或误导性项目，不受任何限制或监管。然而，面对骗局也并非完全无计可施。社区成员可以相互帮助，借助群体的力量总结骗局的共同点，将合法的创新项目与误导性项目区分开来。

所以，我们需要注意哪些重要事项？

项目的目标是什么？

这个问题看似简单，对于DeFi领域的初学者尤为如此。

然而，绝大多数数字货币资产不会带来任何创新。虽然真的有一些激动人心的创新项目值得我们尝试，但多数新项目只是披上DeFi的外衣吸引关注，本质没有任何创新。

因此，在评估项目时可以思考一个问题：这个项目是否推陈出新，富有创新精神？项目团队能否为数字经济添砖加瓦？与竞争对手相比，他们有何过人之处？项目中是否蕴含独特的价值主张？

这些司空见惯的问题非常简单，但有助于规避多数骗局。

开发活动

如果对编码知识有所了解，可以自行查看代码，仔细甄别。开源的优势在于开诚布公。如果其他人对项目感兴趣，即可自行审查代码，判断是否存在恶意企图。

此外，还可以研究开发活动。开发人员是否在不断更新代码？虽然代码可以作假，但仍可作为反映开发者动机的晴雨表，判断他们是真心实意开展研发工作，还是只想快速圈钱。

智能合约审计

智能合约和DeFi必须经常接受审计，旨在确保代码的安全性。虽然第三方审计是智能合约开发的重要组成部分，但许多开发者在未经任何审计的情况下依然可以部署代码，导致用户使用智能合约的风险显著增加。

需注意的是，审计费用比较高昂。合法项目通常有能力承担审计费用，但诈骗项目自然不会支付这笔开销。

那么，项目通过审计是否意味着绝对安全？答案是否定的，审计虽然是必要手段，但并非一劳永逸的解决方案。必须时刻注意将资金存入智能合约的风险。

项目创始人是否匿名？

因此，匿名项目团队背后的风险同样不容小觑。即使事实证明这是一个骗子团伙，我们也很难追究他们的责任。日趋成熟的链上分析工具的确有助于规避骗局，但是如果创始人的声誉与现实身份息息相关，项目的可靠性更能得到有效保障。

请注意，由匿名团队领导的项目并非都是骗局，许多合法项目都是匿名团队的杰作。然而，在评估项目风险时，必须考虑匿名团队的重要影响。

总而言之，是否应该远离所有匿名创始人出品的项目？虽然不能以偏概全，但对匿名创始人不法行为追责的难度会显著增加。

代币如何发放？

代币经济是研究DeFi项目时需要考虑的关键因素。其中一种非法牟利的方式是，在大规模持有代币的情况下操纵价格上涨，然后在市场中抛售。

代币发放模式需要考虑诸多细节。在许多情况下，我们甚至很难了解各种信息，这本身就是一个危险信号。如果希望全面了解该项目，这些都是不可或缺的关键信息。

出现跑路骗局的可能性有多大？

流动性挖矿是推出DeFi代币的一种新方法。许多全新的DeFi项目均使用这种发放方式，为项目创建一些能够盈利的发放指标。核心思路是用户在智能合约中将资金锁仓，获得一部分新挖出的代币作为回报。

背后的风险同样不容忽视——部分项目直接将锁仓资金注入流动性资金池。另一些则使用更为复杂的挖矿方法，或者大规模开展预挖矿。

总结