什么是KYC？
我知道你可能在想什么……
没有。对不起。
不幸的是，这不是一种新的肯塔基鸡。😂
什么是KYC？
开户时，您可能会注意到加密货币交易所要求您完成所谓的“KYC”验证过程。
美国和许多其他国家/地区的加密货币交易所受反洗钱 (AML)银行法律和法规的约束。
为了遵守这些规定，加密货币交易所必须收集有关其客户的特定信息。这个过程通常被称为“ KYC ”，代表“了解你的客户”。
这意味着您必须提供个人信息以确认您的身份。
为了防止资金被用于欺诈、洗钱、恐怖主义融资、冒充德国女继承人以及其他非法活动，交易所必须比你的咖啡师要求你的咖啡饮料和昵称更进一步。
通过收集有关其客户身份的信息，可以创建一个数据库，执法机构可以在调查中使用该数据库，以防将来发生某些犯罪活动。
“了解你的客户”（KYC）并非加密货币独有，它适用于几乎所有持有客户资金的金融机构。
例如，即使在开设银行账户、申请信用卡、汽车贷款或抵押贷款时，您实际上也会经历 KYC 流程。
KYC有不同的级别，从零 KYC 到超级彻底的 KYC。
尽管一些加密货币交易所可能仍允许用户在不通过 KYC 的情况下存入资金，但随着它成为全球标准，它们正在成为垂死的品种。如今，大多数主要的加密货币交易所都需要在新用户开户后立即进行 KYC。
KYC 是如何运作的？
当您在交易所注册账户时，您必须提供您的基本信息，例如：
- 你的全名
- 您的出生日期
- 你的地址
- 您的电子邮件地址
- 你的电话号码
需要此信息以确保交易所满足反洗钱 (AML)法规的要求。
反洗钱法规的目的是防止人们隐藏电子汇款的来源、流向和目的地，以便执法机构能够追踪非法资金的流动。
如果您必须透露您的身份，您就无法隐藏。
根据交易平台或当地法律，交易所还可以要求提供其他信息，例如：
- 你的收入来源
- 您的社会安全号码
- 政府签发的带照片的身份证件，例如驾照或护照
- 地址证明，例如您的水电费账单副本
- 一张自己的照片（自拍）
- 面部生物特征扫描（视频自拍）
虽然最初的注册过程通常是自动化的，但金融机构的客户服务团队（实际人员）负责仔细检查所提供的信息是否准确。您甚至可能会接到他们的电话！
要了解加密货币交易所的特定 KYC 要求以及您预计验证过程需要多长时间，请查看其网站上的客户支持部分。
最后，交易所对更大的账户规模或大笔交易有更多的 KYC 要求也很常见。他们只是确保资金来自合法来源，并且没有任何不正当的事情发生！
无论您希望存入或提取的资金价值如何，其他加密货币交易所都需要相同的 KYC 流程。
如您所见，您需要披露大量个人信息。
这就是为什么确保您正在与值得信赖的加密货币交易所打交道很重要的原因！
虽然 KYC 对您来说似乎很麻烦，但您可能别无选择。
随着数十亿美元从各种来源进入加密货币市场，越来越多的政府正在迫使加密货币交易所遵守其了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 流程。
